VGIR11 – Valora CRI CDI – FII – resumo da tese

Hoje falaremos do VGIR11 – VALORA RE III, um fundo imobiliário do tipo papel, que tem como objetivo principal investir em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs);

O fundo possui também uma gestão ativa realizada pela Valora Gestão.

Atualmente o fundo conta com quase 300 mil cotistas, oque o torna um ativo importante do mercado de fiis da nossa bolsa.

Conteúdo traremos para você que está estudando á respeito, tudo oque é importante que o investidor iniciante precisa saber.

Oque é o fundo, quem são seus gestores, suas taxas, datas que o fundo paga seus dividendos, valores, entre outros aspectos.

Tudo isso certamente para te ajudar á entender á tese de investimento do VGIR11, e te ajudar á esclarecer uma dúvida frequente para muitos;

Será que o VGIR11 Vale á pena? É oque vamos descobrir á partir de agora!

O Que é o Fundo VGIR11?

O VGIR11 é um Fundo de Investimento Imobiliário (FII) com gestão ativa, cujo principal objetivo é investir preponderantemente em Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs).

De forma complementar, o fundo pode alocar recursos em ativos de liquidez, como cotas de outros FIIs;

Letras hipotecárias, letras de crédito imobiliário, letras imobiliárias garantidas, cotas de fundos de renda fixa, títulos do BACEN e outros títulos e operações financeiras.

Informações gerais sobre o fundo:

Quem são os Gestores do VGIR11?

A gestão do VGIR11 é realizada pela Valora Gestão, uma gestora com experiência no mercado de fundos imobiliários.

A administração, custódia e escrituração do fundo estão a cargo do BTG Pactual.

Se você gosta da gestão da Valora, dê uma olhada também nos outros fundos imobiliários que também são geridos por ele que já escrevemos sobre aqui no site. Links Abaixo:

VGIA11: Valora Cra FI Cadeias Prod Agro FIAGRO Imobiliario – Vale a pena? Entenda!

VGHF11: Valora Hedge Fund – Guia Completo para Iniciantes

Qual a Taxa de Administração e Performance do Fundo?

A taxa de administração do VGIR11 é de 0,98% ao ano sobre o patrimônio contábil ou 0,94% ao ano sobre o valor de mercado do fundo, prevalecendo o menor valor.

O fundo também possui uma taxa de performance de 20% sobre o que exceder o CDI, provisionada diariamente e paga semestralmente nos meses de julho e janeiro.

DICA ESPERTA!

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Este curso não é teoria: ele foi criado por quem vive disso e desenhado para leigos e iniciantes, com linguagem simples, exemplos práticos e estratégias que funcionam no cenário real da Bolsa brasileira.

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Quando o VGIR11 Paga Dividendos? Quanto Foram os Últimos Dividendos Pagos?

O VGIR11 distribui dividendos mensalmente aos seus cotistas.

O último dividendo pago foi de R$ 0,12 por cota, com data de corte em 30 de maio de 2025 e pagamento realizado em 6 de junho de 2025.

Nos meses anteriores de 2025, o fundo também realizou pagamentos consistentes, como R$ 0,12 em abril e março.

O Dividend Yield dos últimos 12 meses do VGIR11 é de 13,45%, o que demonstra uma boa geração de renda para os investidores.

Qual o Valor da Cota do Fundo VGIR11 Hoje?

O valor da cota do VGIR11 pode variar diariamente de acordo com as negociações no mercado.

Hoje, 8 de junho de 2025 enquanto escrevo este conteúdo, a cota do VGIR11 está sendo negociada na faixa de R$ 9,66 a R$ 9,69.

Para acompanhar a cotação em tempo real, você pode consultar plataformas financeiras e o site da B3.

No que o investidor precisa ficar de olho ao investir no Fundo?

Ao investir no VGIR11, é importante que o investidor esteja atento a alguns pontos:

Risco de Crédito: O principal risco de um fundo de recebíveis imobiliários é a inadimplência dos devedores dos CRIs.

A gestão da Valora realiza análises de crédito para mitigar esse risco, mas ele nunca é totalmente eliminado. É crucial acompanhar a qualidade da carteira de CRIs nos relatórios do fundo.

Volatilidade do CDI: Como a taxa de performance é atrelada ao CDI, variações nessa taxa podem impactar a rentabilidade do fundo e a taxa de performance paga à gestão.

Condições Macroeconômicas: Mudanças na economia, como aumento da inflação ou da taxa de juros, podem afetar o mercado imobiliário e, consequentemente, os CRIs detidos pelo fundo.

Liquidez das Cotas: Embora o VGIR11 possua uma liquidez diária razoável, é importante considerar que em momentos de maior turbulência no mercado, a liquidez pode ser reduzida.

Taxa de Performance: A taxa de performance pode impactar o retorno líquido do investidor, especialmente em períodos de alta rentabilidade do fundo.

Resumo da Tese de Investimento do VGIR11

A tese de investimento do VGIR11 se concentra na geração de renda através de um portfólio diversificado de CRIs, com a possibilidade de complementar os retornos com outros ativos financeiros.

A gestão ativa da Valora busca identificar boas oportunidades no mercado de crédito imobiliário;

Visando proporcionar um retorno superior ao CDI para os cotistas, como indicado pela taxa de performance.

O P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) de 0,99 indica que as cotas do VGIR11 estão sendo negociadas próximas ao seu valor patrimonial por cota (R$ 9,75);

O que pode ser considerado um preço justo para um fundo desse segmento.

A diversificação da carteira de CRIs e a possibilidade de investir em ativos de liquidez oferecem uma flexibilidade interessante para o fundo.

Perguntas Frequentes Adicionais sobre o VGIR11:

Em quais tipos de CRIs o VGIR11 geralmente investe?

O VGIR11 investe em uma variedade de CRIs, que podem estar lastreados em diferentes tipos de imóveis e recebíveis;

Como os de loteamentos, incorporações residenciais e comerciais, e até mesmo operações de varejo.

A diversificação dos tipos de CRIs é uma estratégia para mitigar riscos.

Como a Valora Gestão seleciona os CRIs para o portfólio do VGIR11?

A Valora Gestão possui um processo de análise de crédito para avaliar a qualidade e o risco dos CRIs antes de realizar o investimento.

Isso inclui a análise da saúde financeira dos devedores e das garantias oferecidas.

O VGIR11 costuma ter alguma previsibilidade na distribuição de dividendos?

Embora a distribuição de dividendos em FIIs possa variar, o VGIR11 tem buscado manter uma certa consistência nos seus pagamentos mensais;

O que pode ser um ponto positivo para investidores que buscam renda passiva regular.

O VGIR11 possui alguma política de reinvestimento de lucros para aumentar o patrimônio do fundo?

A política do VGIR11 é majoritariamente focada na distribuição de lucros aos cotistas.

Reinvestimentos significativos que visassem aumentar drasticamente o patrimônio do fundo seriam comunicados ao mercado através de fatos relevantes ou outros comunicados.

Por tanto, não ele não reinveste automaticamente os dividendos, ele paga ao cotista para que se assim quiser o cotista reinvista por conta própria, caso queira fazer isso.

Quais são as perspectivas para o mercado de CRIs no Brasil e como isso pode impactar o VGIR11?

As perspectivas para o mercado de CRIs estão ligadas às condições econômicas do país, como taxas de juros e inflação, e ao desenvolvimento do setor imobiliário.

Um ambiente favorável pode impulsionar a emissão de CRIs de qualidade e beneficiar fundos como o VGIR11.

DICA ESPERTA!

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Ao final, você será capaz de fazer o que 90% dos investidores não sabem: selecionar FIIs rentáveis, evitar armadilhas e gerar renda passiva consistente.

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