Se você já se perguntou: Qual o melhor tipo de fiis para iniciantes que buscam renda passiva mensal? Esse artigo é pra você!
Essa é uma excelente pergunta para quem está começando no mundo dos investimentos e deseja gerar renda de forma consistente com fiis.
Os Fundos Imobiliários (FIIs) se apresentam como uma porta de entrada interessante para o mercado imobiliário, com a vantagem de menor burocracia e a possibilidade de receber rendimentos mensais provenientes dos aluguéis dos imóveis que compõem o fundo.
Mas, para um iniciante, qual seria o tipo de FII mais adequado para alcançar essa renda passiva?
Antes de nos aprofundarmos nos tipos, é fundamental entender o que são Fundos Imobiliários.
Em resumo, são como condomínios de investidores que reúnem capital para investir em diversos empreendimentos imobiliários, como shoppings, prédios comerciais, galpões logísticos, hospitais;
E até mesmo em papéis relacionados ao mercado imobiliário, como Certificados de Recebíveis Imobiliários (CRIs) e Letras de Crédito Imobiliário (LCIs).
A renda gerada por esses investimentos, principalmente através dos aluguéis, é distribuída periodicamente aos cotistas, geralmente de forma mensal.
Para iniciantes focados em renda passiva mensal, alguns tipos de FIIs podem ser mais indicados do que outros:
Vamos entender melhor quais são os tipos de fiis existentes e suas diferenças
Antes de falarmos qual é o melhor fundo imobiliário para quem é iniciante e busca renda passiva devemos entender algumas coisas importantes.
Por que a depender do seu perfil, uma classe funcionará melhor que outra, vamos detalhar mais abaixo algumas diferenças dessas classes para facilitar seu entendimento:
1. Fundos de Tijolo (Imóveis Físicos):
Esses fundos investem diretamente em imóveis físicos, buscando gerar renda através do aluguel desses espaços. Estes pertencem á quarto grandes setores da nossa economia:
Dentro dessa categoria, alguns subtipos podem ser mais interessantes para iniciantes:
Fundos de Shoppings (Shopping Centers)
Os fiis de shoppings centers Investem em participação em shoppings centers como o próprio nome sugere.
A renda para o cotista vem dos aluguéis pagos pelas lojas e outras taxas cobradas pelo shopping.
Para iniciantes, podem ser atrativos por serem mais fáceis de entender o negócio subjacente.
Afinal, você pode ir passear no shopping e ver ele funcionando, entrar nas lojas, ver se o estacionamento tá lotado, se está bem conservado, e assim por diante.
No que o cotista deve se atentar ao investir em fiis de shoppings?
Na vacância!
Vacância é na prática quanto do espaço que o shopping teria disponível para ser alugado e que está vazio, sem inquilinos.
Ou seja, na prática o fii tá perdendo dinheiro já que aqueles imóveis não estão gerando receita para o fundo, e ainda gera despesas para mantê-los em alguns casos, como energia, segurança, etc.
Por tanto, ao decidir investir nos fiis de shoppings procure optar por aqueles que tenham uma vacância de no máximo, no máximo 10%.
Assim você não corre o risco de investir num fii que terá seus lucros muito afetados, oque poderia certamente limitar o pagamento de dividendos, não trazendo por tanto a sua renda passiva que você estaria buscando ao investir em fundos imobiliários.
Dica: Segue aqui abaixo um site muito bom com informações sobre os fiis: Link Abaixo:
Fundos de Logística (Galpões Logísticos e Industriais)
Esses fiis Investem em galpões utilizados para armazenamento e distribuição de mercadorias.
Com o crescimento do e-commerce, essa categoria tem se mostrado resiliente e pode gerar uma renda estável para os cotistas.
Temos im outro conteúdo muito bom também aqui sobre um dos maiores fiis de logística da bolsa de valores brasileira, o HGLG11. Link aqui abaixo:
HGLG11: O Guia Completo para Investidores Iniciantes
Fundos de Lajes Corporativas (Escritórios)
Fundos de lajes corporativas Investem em prédios de escritórios.
A renda provém do aluguel desses espaços por empresas.
É importante estar atento à taxa de vacância desses edifícios, pois ela impacta diretamente a distribuição de dividendos.
Além também de certificar que eles estejam bem localizados, por que á medida em que a economia aquece…
Aumenta á procura por esses espaços, aumentando assim os valores do metro quadrado, e obviamente sobe o valor do aluguel, aumentando significativamente a rentabilidade do fundo.
É á conhecida lei da oferta e demanda:
Quando a economia tá fraca, as empresas costumam investir menos e tentam reduzir custos. Talvez até entregando alguns escritórios que não tragam bons resultados nesse exemplo hipotético aqui.
Já quando á economia está pujante o jogo se inverte, pois quando a economia tá aquecida, demanda alta e custo do crédito baixo;
As empresas buscam á todo custo expandir sua atividades para ganhar mercado, essa procura elevada, gera uma demanda muito maior por estes espaços.
E com muita gente querendo alugar aquele mesmo espaço, começa uma espécie de leilão, onde para levar o prêmio será necessário pagar muito mais.
Fundos de Varejo
Investem em imóveis comerciais como lojas de rua e centros comerciais menores. Similar aos shoppings, a receita vem dos aluguéis pagos pelos lojistas.
Esse seguimento não é muito indicado para quem está iniciando agora á investir nos fundos imobiliários pelo fato deles serem muito suscetíveis á economia do país.
Quando a economia tá aquecida, eles costumam ter uma excelente rentabilidade, porém quando á economia desaquece, a vacância costuma almentar muito.
Por tanto, se você queria saber qual fundo imobiliário é ideal para quem tá começando á investir em fiis agora, esse setor seria o menos indicado pelos fatores já explicados anteriormente.
No que o investidor deve se atentar ao investir nos fiis de varejo?
Á vacância é a concentração excessiva de um único inquilino.
Por que? Muito simples!
Esses fundos costuma alugar seus imóveis para grandes empresas, e em alguns casos um só inquilino desses representa 10,15,25% da carteira de alguns fundos imobiliários.
Isso é um risco altíssimo, pois se por ventura esse inquilino decide sair, o tombo na receita é expressivo!
Por que Fundos de Tijolo podem ser mais interessantes para iniciantes focados em renda passiva?
- Tangibilidade: Os imóveis físicos são mais fáceis de visualizar e entender para quem está começando.
- Renda Recorrente: Os aluguéis tendem a ser uma fonte de renda mais previsível, estável e regular.
Dica Esperta!
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2. Fundos de Papel (Títulos e Valores Mobiliários)
Esses fundos imobiliários investem em títulos de dívida relacionados ao mercado imobiliário, como CRIs e LCIs.
A renda para o cotista vem dos juros pagos por esses títulos.
Fundos de CRIs e LCIs: Investem majoritariamente nesses certificados e letras.
São considerados investimentos de renda fixa dentro do mercado de FIIs.
Porém se você quer saber se investir em fiis de papel é a melhor opção para quem está começando agora a investir em fiis, a resposta é não.
E o motivo é bem simples, esse fiis em determinados momentos podem até pagar um dividend yeld elevado em algum momento, ,mas não consumam ser constantes o tempo todo.
Geralmente eles pagam um dividend yeld por fatores não recorrentes, por isso tem picos em alguns momentos e depois a renda cai muito.
Tem também á dificuldade, do iniciante de avaliar com precisão á qualidade dos contratos que o fii possui, já que dar crédito, emprestar dinheiro, nunca foi nem é simples de se fazer no Brasil.
Gostando do conteúdo? Certamente vai gostar também de outro conteúdo também sobre os fiis, que temos aqui no site;
Onde explicamos os 7 principais motivos pelos quais faz muito sentido investir nos fundos imobiliários; e começar agora mesmo á gerar renda passiva com fiis.
3. Fundos de Fundos (FOFs)
Esses fundos investem em cotas de outros FIIs. E São uma forma de diversificar automaticamente entre diferentes tipos de fundos e estratégias.
Por que FOFs podem ser interessantes para iniciantes focados em renda passiva?
- Diversificação Simplificada: Com um único investimento, o iniciante tem acesso a uma carteira diversificada de FIIs.
- Gestão Profissional: A escolha dos fundos que compõem o FOF é feita por gestores experientes.
Ou seja, na prática você investindo via FOFS, você está delegando suas escolhas ao gestor do fundo.
Gestor este que é profissional, profundo conhecedor dos ativos e demais componentes do fundo, e obviamente muito melhor preparado e capaccitado para saber oque é melhor para o fii.
Você obviamente vai continuar estudando, aprendendo e enquanto isso o gestor cuidará de todo os resto pra você, cobrando apenas uma taxa de gestão ou de administração se o fundo tiver.
Nesse caso você deve se atentar somente nas taxas que o fundo em que você vai investir cobra para não pagar muito caro por isso.
Pois negligenciar isso, pode e certamente irá prejudicar e muito sua rentabilidade no longo prazo.
Qual o “melhor” tipo de fiis para iniciantes que buscam renda passiva mensal?
Não existe um único “melhor” tipo, pois a escolha ideal dependerá do perfil de risco e dos objetivos de cada investidor iniciante.
No entanto, algumas categorias podem ser mais adequadas para começar:
- Fundos de Tijolo (Shoppings e Logística): Pela maior facilidade de compreensão do negócio e pela geração de renda mais previsível. Seria uma opção mais simples e segura.
- Já os Fundos de Fundos (FOFs): Pela diversificação que proporcionam e pela gestão profissional. Oque é um norte interessante para os primeiros passos do iniciante não ficar perdido ou confuso.
Para investidores iniciantes que buscam renda passiva mensal através de
Fundos Imobiliários, tanto os Fundos de Tijolo (especialmente os de shoppings e logística) quanto os Fundos de Fundos (FOFs) podem ser boas opções para começar.
A chave é realizar uma análise cuidadosa de cada fundo, considerando os fatores mencionados, e sempre investir de acordo com seu perfil de risco e seus objetivos financeiros.
Lembre-se que investir em renda variável envolve riscos e a rentabilidade passada não garante a rentabilidade futura.
Dedique tempo para estudar e entender o mercado de FIIs antes de tomar qualquer decisão de investimento.
Dica Esperta!
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