Crédito Privado: Mesmo com a Selic a 15%, Esse fundo captura Ganhos Acima do CDI

Crédito Privado em alta: Entenda como o setor se destaca mesmo com a Selic a 15% e descubra por que fundos como o AZ Quest Supra estão superando o CDI em 2025.

Mesmo com os juros em patamares elevados, o crédito privado surpreende com rentabilidade consistente.

Descubra por que debêntures e fundos high grade estão no radar dos investidores em 2025.

Crédito Privado: Cenário desafiador, ou oportunidade evidente?

Mesmo com a taxa Selic em 15% ao ano, o mercado de crédito privado segue mostrando força e ganhando protagonismo entre os investidores.

Segundo análise recente da gestora AZ Quest, esse segmento tem se destacado por oferecer retornos superiores ao CDI e, ao mesmo tempo, manter um perfil defensivo e de alta qualidade.

Durante o primeiro semestre de 2025, o setor viveu uma fase de intensa atividade, principalmente no mercado primário, com volumes relevantes de emissões.

A gestão da AZ Quest relatou que, embora tenha recusado diversas ofertas por considerá-las mal precificadas, conseguiu realizar alocações estratégicas em ativos bem avaliados.

Essa postura reflete não só a disciplina na análise de risco, mas também a seletividade que o atual ambiente exige.

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Debêntures incentivadas e ativos high grade lideram o movimento

O destaque no período ficou por conta das debêntures incentivadas e dos ativos high grade, que bateram recordes de emissão.

Esses papéis são vistos como mais seguros e contam com benefícios fiscais, atraindo tanto investidores institucionais quanto individuais.

No mercado secundário, a performance também foi positiva.

A tendência compradora se intensificou, com fechamento de spreads de crédito — ou seja, a diferença entre os juros cobrados em ativos mais arriscados e os de menor risco se estreitou.

Esse fenômeno é interpretado como aumento da confiança do mercado na capacidade de pagamento das empresas emissoras.

Esse fechamento dos spreads reforça o apetite por risco calculado e sinaliza um movimento de valorização dos ativos de crédito.

Crédito Privado: Veja o Fundo de crédito que segue entregando ganhos expressivos

Um exemplo desse bom momento é o fundo AZ Quest Supra, que rendeu 1,28% em junho, o equivalente a 117,2% do CDI.

De acordo com a gestora, esse desempenho veio principalmente da carteira de debêntures corporativas, que se beneficiou da manutenção dos juros altos.

A estratégia “Yield”, focada em ativos com maior retorno relativo ao risco, foi especialmente bem-sucedida.

Para a AZ Quest, isso comprova a eficiência da diversificação e a adaptação ao cenário macroeconômico atual.

A resiliência do crédito privado, mesmo com a Selic elevada, mostra que o investidor brasileiro está mais atento a alternativas rentáveis e seguras dentro da renda fixa.

Enquanto o mercado aguarda novas decisões de política monetária, fundos de crédito privado ganham espaço por entregarem rentabilidade real acima do CDI sem abrir mão da solidez.

Por que o crédito privado segue atrativo mesmo com a Selic em 15%?

Mesmo com a Selic em patamares historicamente elevados, o crédito privado segue atrativo por uma combinação de fatores estruturais e conjunturais.

Em primeiro lugar, os ativos de crédito privado – especialmente os high grade e as debêntures incentivadas – têm oferecido rentabilidades superiores ao CDI;

O que os torna altamente competitivos frente a outras opções da renda fixa tradicional.

Além disso, o aumento da taxa básica de juros não afeta de maneira uniforme todos os emissores.

Empresas sólidas, com bom histórico financeiro e capacidade comprovada de pagamento;

Continuam conseguindo se financiar com spreads atrativos para o investidor e sustentáveis para seus próprios balanços.

Isso cria um ambiente propício para gestores especializados encontrarem oportunidades de alocação com excelente relação risco-retorno.

Outro ponto importante é a maturidade do mercado, que hoje conta com maior volume, liquidez e transparência, tanto no mercado primário, quanto no secundário.

O fechamento dos spreads observado nos últimos meses indica uma percepção crescente de segurança por parte dos investidores;

O que reforça a atratividade desse tipo de ativo mesmo em cenários mais restritivos.

Portanto, mesmo com a Selic a 15%, o crédito privado continua sendo uma alternativa eficiente para quem busca rentabilidade acima da média;

Com gestão ativa e foco em qualidade de crédito, especialmente em fundos com histórico de performance consistente e estratégias bem definidas.

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