Carteira de Dividendos: Top10 Ações boas pagadoras da B3.

Ter uma boa Carteira de dividendos Investindo em ações de empresas que pagam bons dividendos é uma estratégia sólida para construir um fluxo de renda passiva consistente.

A grande vantagem de um carteira de dividendos bem diversificada com “vacas leiteiras” da bolsa garante enorme resiliência: enquanto alguns setores podem enfrentar desafios, outros permanecem fortes, garantindo a distribuição de proventos.

A Carteira de dividendos teórica a seguir é composta por dez ações de alta relevância na economia brasileira, líderes em seus setores e conhecidas por sua forte capacidade de geração de caixa.

A diversificação entre segmentos como financeiro, energia, saneamento, agronegócio e commodities minimiza os riscos e otimiza a rentabilidade.

Carteira de dividendos: Ativos e Principais vantagens e desvantagens de cada um deles

1. BBAS3 (Banco do Brasil)

O Banco do Brasil é um dos maiores e mais antigos bancos do país, com uma presença massiva no setor de agronegócio, um dos pilares da economia brasileira. E obviamente não poderia faltar na sua carteira de dividendos.

• Vantagens: Solidez, grande base de clientes, rentabilidade elevada e uma política de dividendos atrativa, com pagamentos frequentes ao longo do ano.

• Desvantagens: Exposição ao risco político, já que é uma empresa controlada pelo governo federal, o que pode influenciar sua gestão e política de dividendos.

As ações do banco do brasil (BBAS3), são uma excelente opção para aqueles investidores que gostam de investir com foco na obtenção de renda passiva por meio do recebimento de dividendos.

O Banco Costuma pagar dividendos em vários meses do ano, oque traz muita previsibilidade e grana no bolso do acionista.

Aqui abaixo vou deixar uma tabela com os últimos pagamentos dele para você dar uma olhada:

Temos também outros conteúdos sobre o Banco do Brasil aqui no site, se você quiser saber mais á respeito recomendo que dê uma olhada nos links aqui abaixo também:

Banco do Brasil (BBAS3): Queda nos Resultados, Dividendos Reduzidos e Desconto nas Ações — O Que Esperar agora?

bbas3 – Ações do Banco do Brasil, não invista sem saber disso!

2. CXSE3 (Caixa Seguridade)

Braço de seguros, previdência e capitalização da Caixa Econômica Federal. E obviamente não poderia faltar na sua carteira de dividendos.

Opera em um setor perene e tem um modelo de negócios de baixo risco, focado na corretagem de produtos.

• Vantagens: É uma forte geradora de caixa e tem uma política de distribuição de dividendos elevada (payout), dada a sua baixa necessidade de capital para crescimento.

• Desvantagens: Sua dependência da rede de agências da Caixa para a distribuição de produtos pode limitar o crescimento futuro, caso não diversifique seus canais.

As ações CXSE3 da Caixa Seguridade também são boas opções para uma carteira de dividendos, uma vez que a companhia apesar de estar á pouco temo na bolsa de valores;

A Caixa Seguridade é uma ação que vem demonstrando muito potencial de crescimento desde então.

Todo esse crescimento se deve ao fato dela atuar em outro setor da economia brasileira muito resiliente que é o de Seguros.

A Companhia possui um foco maior no setot de seguros habitacionais, onde ela usa muito bem á capilaridade que a Caixa Econômica possui e vende seus seguros junto com os financiamentos dos imóveis.

Um ponto interessante é que esses seguros habitacionais são obrigatórios para quem deseja financiar seus imóveis, oque garante muita previsibilidade de receita durante longos períodos.

Uma vez que financiamento de imóveis levam anos, e esses seguros são uma espécie de exigência para que o financiamento seja possível.

Á respeito dos dividendos propriamente ditos á companhia costuma pagar trimestralmente, como você pode conferir na tabela que eu também deixo aqui abaixo para sua conferência:

3. FLRY3 (Fleury)

Uma das maiores empresas de medicina diagnóstica do Brasil, com uma marca consolidada e um serviço de alta qualidade. Ela além de pagar bons dividendos também vai trazer valorização para sua carteira de dividendos.

• Vantagens: O setor de saúde é resiliente e tende a crescer com o envelhecimento da população. O Fleury tem uma gestão eficiente e um histórico de aquisições estratégicas que fortalecem sua posição de mercado.

• Desvantagens: É um setor competitivo e sensível a mudanças regulatórias. A empresa precisa investir constantemente em tecnologia e infraestrutura.

As ações da fleury (FLRY3)também se mostra como uma boa opção para uma boa carteira de dividendos, devido ela ser uma das maiores empresas do setor de saúde do país.

Investir frequentemente em fusões e aquisições de concorrentes visando crescimento para o longo prazo, e se posicionando bem em um setor estratégico do país;

Pelo fato da expectativa de vida dos Brasileiros estar aumentando á cada ano, e isso traria uma demanda muito maior pelos seus serviços, que obviamente tende á impulsionar sua lucratividade no logo prazo.

Recentemente surgiu uma notícia de que a Rede D´or, que é uma de suas concorrente estaria interessado em adquirir á companhia, aqui no site nós explicamos mais á respeito, segue o link da matéria aqui abaixo caso você queira ver:

Rede D’Or e Fleury negociam fusão que pode criar gigante da saúde no Brasil

Sobre os dividendos da Fleury, ela costuma pagar dividendos quatro vezes ao ano como você pode conferir na tabela dos últimos dividendos pagos pela Fleury aqui abaixo:

4. ISAE4 (Isa Cteep)

As ações da Isa Energia também não poderia faltar na sua carteira de dividendos, pelo seguinte:

Atua no setor de transmissão de energia elétrica, considerado um dos mais estáveis da economia. Seus ativos são de infraestrutura essencial, com receitas previsíveis e reajustadas pela inflação.

• Vantagens: Receita previsível e reajustada por índices de inflação, o que protege o investidor. Possui um payout elevado e uma forte capacidade de distribuição de dividendos.

• Desvantagens: O crescimento da receita é limitado pela regulamentação e pelos contratos existentes. A expansão só ocorre por meio de leilões, que exigem altos investimentos.

Ações (ISAE4), da Isa Energia também fazem muito sentido para uma carteira de dividendos focada na geração de renda passiva.

A companhia atua em um dos setores mais seguros e estáveis da economia que é o setor de transmissão de energia elétrica. Esse seguimento é para muitos o filé mignon da bolsa pelo seguinte:

A Isa Energia possui receitas estáveis e previsíveis, todas elas garantidas em contratos geralmente longos e com correção da inflação automaticamente.

Isso traz muita tranquilidade com esse tema que geralmente costuma preocupar ás empresas por impactar suas receitas á depender da oscilação da taxa selic, que mede á inflação no país.

Ou seja, se a selic sobe, empresas endividadas tendem a ver sua dívida subir pelo custo do crédito que fica mais caro, e a rentabilidade diminuir, caso elas não consigam repassar essa inflação para os consumidores por meio de seus produtos ou serviços.

No caso da Isa energia esse problema praticamente não existe, oque é excelente um vez que a inflação é um pesadelo para empresas e investidores de modo geral costumeiramente aqui no Brasil.

Dica Esperta!

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5. B3SA3 (B3)

A B3 é a única bolsa de valores e de futuros do Brasil. Por ser um monopólio natural, sua receita se beneficia diretamente do aumento do volume de negociações no mercado e do número de investidores.

• Vantagens: É um monopólio natural, o que lhe dá uma grande vantagem competitiva. Gera caixa de forma consistente e se beneficia do crescimento do mercado de capitais no país.

• Desvantagens: Sua receita é cíclica, dependendo do volume de negócios na bolsa, o que pode ser volátil em momentos de crise econômica.

As ações da Bolsa de valores do Brasil (B3SA3), também entrariam na nossa carteira de dividendos hipotética aqui pelos seguintes aspectos.

O primeiro deles é que ela é um monopólio, e por tanto tende á se beneficiar por completo do crescimento do mercado financeiro no Brasil, uma vez que ela joga sozinho nesse mercado.

Certamente as perspectivas são boas para á companhia uma vez que o mercado financeiro brasileiro ainda está muito á quem do que poderia vir á ser de fato.

Apesar de sites como este aqui, youtubers, corretoras e muitos outros profissionais de finanças estarem ganhando notoriedade, a verdade é que:

Pelo tamanho do Brasil, onde temos mais de ~212 milhões de habitantes, segundo dados do IBGE de 2024, Pouco mais de 5 milhões investem na bolsa atualmente.

Que nos faz pensar o seguinte:

Ainda tem muita gente pra vir pra bolsa ainda oque reforça nossa ideia aqui colocar as ações da B3 nessa nossa carteira de dividendos hipotética aqê pode ui.

Por esses e também pelo fato dela também ter um bom fluxo de pagamento de dividendos, onde costuma pagar de maneira trimestral á cada ano como você pode conferir na tabela abaixo:

6. ELET6 (Eletrobras)

Uma das maiores empresas de geração e transmissão de energia do Brasil e da América Latina. Sua recente privatização abriu caminho para uma gestão mais eficiente e focada em resultados.

• Vantagens: Oportunidade de crescimento após a privatização, grande potencial de otimizar custos e um setor de atuação com receitas perenes e contratos de longo prazo.

• Desvantagens: A empresa tem uma complexa estrutura de capital e sua transição para uma gestão privada ainda pode apresentar desafios.

A Eletrobrás é a maior geradora de energia elétrica do brasil, recém privatizada á companhia está reestruturando seu modelo de negócios, saindo de um modelo menos eficiente, para se tornar muito mais lucrativa nas mãos da iniciativa privada.

Claro que esse processo leva um tempo até tudo se organizar, mas depois que isso se resolver, certamente quem tiver as ações (ELET6) da Eletrobrás na sua carteira de renda passiva vai receber gordos dividendos.

Inclusive aqui abaixo vou deixar um vídeo muito bom onde um analista dar sua opinião pessoal sobre o futuros dos dividendos da Eletrobrás (ELET6), Confere aí:

Isso certamente se baseia num aspecto que por ela já ser uma empresa muito grande, não seria necessário grandes investimentos pelo menos no curto prazo.

Oque traz a possibilidade da sua forte geração de caixa se transformar em boas distribuições aos acionista da empresa.

Ainda sobre os dividendos da Eletrobrás (ELET6), á companhia tem pago de maneira semestral, como você pode consultar na tabela aqui abaixo:

7. VALE3 (Vale)

A Vale é uma das maiores produtoras globais de minério de ferro, um dos principais commodities do mundo. Sua atuação é fundamental para o setor de construção e indústria pesada.

• Vantagens: Forte geradora de caixa e com capacidade de pagar dividendos substanciais, principalmente em momentos de alta do preço do minério de ferro.

• Desvantagens: É altamente dependente do preço do minério de ferro e da demanda chinesa, o que torna seus resultados e dividendos bastante voláteis. Possui um histórico de desafios socioambientais.

A mineradora Vale também já foi tema de conteúdos aqui no site, e sua ações Vale3, também são uma boa opção para se ter uma boa carteira de dividendos.

Ela é uma das maiores produtoras e exportadoras de minério de ferro do mundo, tendo inclusive um dos minérios de ferros de maior valor agregado devido seu elevado teor de pureza, alcançando cerca de 98% inclusive.

Esse fator aliado á um baixo custo de produção, e uma logística muito em integrada, garante á ela uma alta eficiência, tornando-a única no mundo perante seus concorrentes.

Somamos á tudo isso, o preço defasado do minério de ferro no momento em que escrevo esse conteúdo;

Exposição á moedas forte já que suas commodities são negociadas no mercado internacional em dólar e as cotações defasadas no momento faz das ações VALE3, uma boa oportunidade de alocação ao nosso ver.

Seja para valorização futura das cotações, e também para receber bons dividendos no logo prazo.

Em relação aos dividendos da Vale

Sobre seus dividendos á Vale costuma pagar dividendos quatro vezes ao ano, tendo como maior frequência os meses de Março, Junho, Setembro e Dezembro.

Sobre as Data Com , que é o dia em que o investidor deve possuir as ações em carteira para ter direito á receber os dividendos á frequência, fica para os meses de Março, junho, Agosto, Setembro, Novembro e Dezembro.

8. KLBN11 (Klabin)

Líder na produção e exportação de papéis para embalagens, celulose e papelão ondulado no Brasil. É uma empresa do setor de commodities, mas com um diferencial de atuar em nichos de valor agregado.

• Vantagens: É uma empresa exportadora, se beneficiando da alta do dólar. Sua gestão é eficiente e tem uma política de dividendos consistente, com pagamentos recorrentes.

• Desvantagens: A receita e o lucro podem ser afetados pela volatilidade do preço da celulose e do papel no mercado internacional.

KLBN11 que dizem respeito ás ações UNITS da Klabin também são opções interessantes para se considerar na sua carteira de dividendos com foco em dividendos.

A companhia é a maior produtora e exportadora de papel e celulose do país, também tem receita dolarizada que e uma boa maneira de ter exposição á uma moeda forte como a Vale que falamos anteriormente.

Detém um modelo integrado em suas operações, investe muito em tecnologias e inovações para continuar mantendo seus produtos cada dia mais sofisticados para atender ás diversas demandas que o setor necessita mundialmente falando.

Para você ter uma noção, a Klabin é líder de mercado no seguimento de papéis e embalagens no país, sendo responsável por produzir 8 á cada 10 caixas de papelão produzidas no país.

Já falamos também bastante da Klabin aqui no nosso site, vou inclusive deixar aqui abaixo o link desses conteúdos para que você possa saber mais detalhes sobre ela:

KLBN3,KLBN4,KLBN11 – Por que as ações da klabin estão caindo?

Ações KLBN4 – Agora é o momento de investir na Klabin?

Klabin – Análise completa das ações KLBN11.

As ações da Klabin estão são oportunidade?

As ações da Klabin encontram-se descontadas também na nossa visão pessoal, devido ao fato do preço da celulose está abaixo dos seus valores “normais” se assim podemos chamar no mercado internacional.

Com isso, a companhia pode eventualmente ter um impacto temporário nas suas receitas e consequentemente lucrar menos, podendo pagar menos dividendos no curto prazo.

Mas isso é comum quando se trata de commodities, porém quando pensamos ao longo prazo, vemos á companhia como uma excelente geradora de caixa.

Principalmente pelo fato da companhia ter efetuado grandes investimentos nos anos anteriores e esses projetos estarem ficando prontos para entrarem em operação já em 2025 ou muito em breve.

Oque certamente vai incrementar á geração de caixa, possibilitando bons proventos e um crescimento maior no longo prazo.

Sobre seus dividendos ela costuma pagar de maneira trimestral, como você pode conferir na tabela aqui abaixo:

Tendo como principais datas de pagamento os meses de: Fevereiro, Março, Maio, Agosto e Novembro.

E as datas com ou data ex, majoritariamente os meses de: Fevereiro, Março, Maio, Agosto, Outubro, Novembro e Dezembro.

9. CSMG3 (Copasa)

Concessionária de saneamento de Minas Gerais. O setor de saneamento é essencial e tem receitas previsíveis, o que garante estabilidade para o negócio e para os dividendos.

• Vantagens: Receita estável e previsível, um setor monopolista por natureza e um bom histórico de pagamento de dividendos, muitas vezes por meio de Juros sobre Capital Próprio (JCP), que são vantajosos fiscalmente para a empresa.

• Desvantagens: Por ser uma empresa estatal, está sujeita à intervenção política em suas tarifas e gestão.

A Copasa é a Companhia de Saneamento do estado de Minas Gerais. Na bolsa suas ações possuem o código de negociação (CSMG3).

Apesar de ser uma empresa estatal a Companhia possui boas margens, é muito eficiente e lucrativa.

Atua em um setor muito indispensável e possui receitas muito previsíveis, pelo fato da água ser item de primeira necessidade.

Ela assim como as transmissoras também possuem contratos longos, com reajuste da inflação incluso e tudo mais.

Essas características todas á credencia também para uma “vaca leiteira” para nossa carteira de dividendos teórica aqui.

Pagando dividendos, aproximadamente oito vezes ao ano como você pode conferir na tabela aqui abaixo:

10. PETR4 (Petrobras)

Gigante do setor de petróleo e gás, com atuação em exploração, refino e distribuição. É uma das empresas mais relevantes para a economia e para a balança comercial brasileira.

• Vantagens: Geração de caixa massiva e o potencial de pagar dividendos extremamente altos, especialmente em períodos de alta do preço do petróleo.

• Desvantagens: Altíssima exposição ao risco político, com mudanças frequentes na gestão e nas políticas de preços de combustíveis. Seus dividendos são muito voláteis, dependendo do cenário internacional e das decisões do governo.

As ações da Petrobrás (PETR4), também fazem muito sentido para uma carteira de dividendos, sendo inclusive á maior pagadora de dividendos do ano de 2024.

A empresa também integra a seleta lista de maiores petroleiras do mundo, com faturamento bilionário todos os anos.

Seu principal diferencial fica na sua elevada capacidade de extração e custos baixos. Oque a torna também uma companhia muito rentável e eficiente, quando o valor do petróleo está á valores normais.

Os pontos de alertas ficam pelo fato dela ser estatal, e que eventualmente pode sofrer algum tipo de interferência por parte do governo, levando á companhia á tomar decisões que nem sempre são as melhores pra ela.

Mas em condições normais, ás ações da Petrobrás fazem todo sentido para uma carteira de dividendos, com foco em renda passiva.

Aqui abaixo deixo também as datas e valores que ela pagou ultimamente para você conferir:

MDI – Veja quando vai pingar dividendos na sua carteira de dividendos

O “Mapa do Dividendo Inteligente” é uma ferramenta que ajuda os investidores a entender a periodicidade dos pagamentos de proventos de cada empresa.

Embora as datas possam variar, este mapa teórico, baseado no histórico de pagamentos, pode ajudar a planejar seu fluxo de renda.

Com ele você têm uma boa noção dos meses em que as empresas costumam pagar dividendos, e com isso ter uma melhor previsibilidade.

Sabendo exatamente os meses mais prováveis que as ações da sua carteira de dividendos vão pagar seus proventos.

Tabela ilustrativa baseada em histórico de pagamentos e não garante futuras distribuições.

Por que essa carteira de dividendos poderia te aposentar tranquilamente?

A ideia de ter uma carteira de investimentos capaz de gerar renda suficiente para a sua aposentadoria pode parecer um sonho distante, mas com a estratégia certa, ela se torna totalmente alcançável.

A grande força dessa carteira teórica de dividendos não está no desempenho individual de cada ação, mas sim no poder do conjunto.

Ao reunir empresas sólidas e líderes em setores essenciais da economia brasileira, você cria um portfólio que é, ao mesmo tempo, seguro, diversificado e com forte geração de caixa.

A robustez dessas companhias, que são verdadeiras “vacas leiteiras” da bolsa, significa que elas continuam gerando lucro e distribuindo proventos mesmo em cenários econômicos desafiadores.

A segurança reside na diversificação. Quando o setor de commodities enfrenta um ciclo de baixa, o setor de saneamento ou o bancário pode estar em plena ascensão, compensando as perdas e mantendo o fluxo de renda constante.

Essa estabilidade e previsibilidade na geração de renda passiva é a base para uma aposentadoria tranquila.

Carteira de dividendos – Por que investir nessas ações?

Para o investidor que busca a liberdade financeira, cada uma das empresas listadas tem um papel crucial na construção de uma carteira de dividendos sólida.

Setor de Commodities:

Empresas como VALE3 e PETR4 são gigantes globais. Elas não apenas representam um pilar da economia brasileira, mas também oferecem uma conexão direta com os ciclos econômicos mundiais.

Em períodos de alta nos preços das commodities, o potencial de distribuição de dividendos é massivo, injetando uma grande quantidade de dinheiro na sua carteira em um curto período de tempo.

Setor de Saneamento e Energia:

Ativos como CSMG3 e ISAE4 são a espinha dorsal de qualquer portfólio de renda passiva. Eles representam setores perenes, cujos serviços são essenciais e regulados.

A demanda por água, saneamento e energia elétrica é constante, e seus contratos de longo prazo, muitas vezes ajustados pela inflação, garantem uma receita previsível e um fluxo de dividendos estável, independente do cenário macroeconômico.

Setor Bancário e Financeiro:

BBAS3 e B3SA3 são pilares do sistema financeiro nacional.

O Banco do Brasil, com sua capilaridade e solidez, gera lucros consistentes e distribui dividendos de forma regular.

A B3, por ser a única bolsa do país, se beneficia diretamente do crescimento do mercado de capitais e do aumento no número de investidores, operando em um monopólio natural.

Setor de Saúde e Consumo:

O FLRY3 representa um segmento de saúde que, por sua natureza, é menos sensível aos ciclos econômicos.

O envelhecimento da população e a crescente demanda por serviços de qualidade garantem um futuro promissor para a empresa. Investir em saúde é uma forma de proteger seu patrimônio e capturar um crescimento constante.

Setores Estratégicos e Diversificados para sua carteira de dividendos

Por fim, a carteira é complementada por empresas com diferenciais competitivos. ELET6, com sua recente privatização, tem um potencial enorme de otimização e geração de valor.

KLBN11 se destaca por ser uma empresa exportadora, o que a protege de crises internas e a beneficia em momentos de dólar alto.

E CXSE3 atua no setor de seguros, que é resiliente e tem baixa necessidade de capital para crescer.

A verdadeira magia dessa carteira de dividendos está em como todos esses ativos trabalham juntos.

O potencial de crescimento e os grandes pagamentos de dividendos das empresas de commodities, a previsibilidade dos setores essenciais e a solidez do setor financeiro se complementam, criando um fluxo de renda que é ao mesmo tempo robusto e protegido.

É essa combinação que transforma um conjunto de ações em uma verdadeira máquina de fazer dinheiro, com o potencial de financiar sua liberdade financeira e até mesmo te aposentar.

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