Bolsa de valores – Guia completo para investidores iniciantes

Hoje falaremos da Bolsa de Valores, trazendo um guia completo para que mesmo os investidores iniciantes invistam de maneira simples, segura e muito lucrativa.

Para muitos, o termo bolsa de valores parece assustador, complicado, complexo ou extremamente arriscado!

Isso é feito de propósito pelos gurus do mercado, eles exageram de mais na narrativa, pra que Você acredite que é muito difícil de se investir mesmo na bolsa de valores…

E depois Te trazem uma espécie de “pílula mágica” que é o “curso pago deles“!.

Ou seja, eles criam um “PROBLEMA”, para te venderem uma “SOLUÇÃO.”

Talvez isso, até já tenha acontecido com você…

ou quem sabe já comprou cursos e mais cursos de investimentos para aprender a investir, mas não teve resultados…

Eu sei bem como é, também já fui um investidor iniciante um dia, e sei exatamente como você se sente.

Já aconteceu comigo também, aliás esse foi o grande motivador para que eu criasse esse site, para ajudar á levar a educação financeira para cada vez mais pessoas.

Neste guia completo para iniciantes te darei conselhos valiosos, conselhos esses que serão muito mais valiosos do que os conteúdos pagos de cursos por ai…

A partir de agora, vou confrontar as Ideias preestabelecidas que você ouviu sobre investimentos durante á vida toda.

E te mostrar que investir na bolsa de valores pode sim: ser simples, seguro e muito lucrativo, mesmo para quem tem pouco dinheiro ou quem é investidor iniciante.

Oque é e como funciona á bolsa de valores?

Quando falamos de bolsa de valores estamos falando de um grande eco sistema. Esse eco sistema é composto por vários integrantes;

As empresas, os investidores e os fundos de investimentos, e a Própria b3, e a CVM.

As empresas: As empresas listam suas ações na bolsa de valores com o intuito de arrecadar capital para usar para seus projetos futuros.

Por que elas fazem isso?

Por que é uma maneira delas se financiarem “mais barata”, do que se pegassem empréstimos direto com os bancos.

Os investidores: Somos nós pessoas físicas comuns que compramos as ações dessas empresas, com a finalidade de ganhar o direito de receber um percentual dos lucros que as empresas auferirem.

Podendo ser por meio de distribuições de lucros em forma de proventos, JCPS, ou podendo ganhar na valorização das ações no mercado.

Os fundos de investimentos: Um investimento coletivo, onde vários investidores juntam seus recursos para investir em ativos.

Tendo um profissional (gestor financeiro), que ficará responsável por gerir esses recursos.

A b3, é a empresa detentora por organizar, e estruturar todo esse eco sistema, que une todos esses Integrantes para que as negociações dos ativos seja possível.

Sendo ela responsável por gerenciar as transações, registar, repassar essas informações para a receita federal, entre outras coisas.

Por fim falta apresentarmos á CVM – (comissão de valores mobiliários), ela é uma espécie de polícia do mercado financeiro.

Podendo ser acionada, caso haja algum tipo de fraude de qualquer natureza.

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Como se ganha dinheiro na bolsa de valores?

É possível ganhar dinheiro na bolsa de valores de duas formas: Por meio da participação de lucro, dos ativos;

A primeira forma é: Onde você recebe um percentual do lucro dos ativos que você possui, na forma de Proventos ou dividendos, JCPS, Recompras de ações, e bonificações;

Oque são dividendos, proventos, JCPS, Recompra de ações e bonificações?

Dividendos ou proventos, são sinônimos eles dizem respeito á um percentual do lucro que as empresas distribuem como remuneração para seus acionistas.

Até o momento em que escrevo este conteúdo eles são isentos de I.R (Imposto de renda),;

Num exemplo prático: Digamos que você tenha 100 ações de uma Expressa x, e ela decida distribuir o valor de R$ 1,00 por ação como dividendos ou proventos.

Logo você sendo acionista teria o direito de receber 100 reais de dividendos, da empresa na data que ela viesse á definir.

Para o caso dos JCPS, a lógica é parecida, porém sobre eles ás empresas ganham benefícios fiscais nessa modalidade.

E você acionista recebe um pouco menos, porque nos JCPS, existe á incidência do (I.R), de 15%, que é retido direto na fonte.

Ou seja, nesse mesmo exemplo, você receberia apenas R$ 85,00 na sua conta e o governo ficaria com os R$ 15,00 restantes.

Nesse caso já é depositado na conta apenas os R$ 85,00 mesmo, Você não precisa fazer nada.

E a segunda forma é na valorização dos papéis desses ativos: comprando por x, e vendendo por 2x. Por exemplo!

7 – Principais erros que o investir iniciante deve evitar, á todo custo!

Você já deve ter ouvido falar que só existe dois tipos de investidores no mundo! Os que já erraram muito nos investimentos quando eram iniciantes, e os mentirosos!

Isso é a pura verdade, ninguém entra na bolsa de valores e ganha sempre, ou nasce sabendo tudo! Se alguém te disser o contrário, ele é um mentiroso!

Tudo na vida é um processo, você vai sim se tornar um investidor de sucesso, mais isso demora, pra acontecer. Não é do dia para á noite!

E foi exatamente por já ter perdido dinheiro investindo na bolsa desde 2019, que posso te falar de 7 principais erros que todo investidor iniciante deve evitar á todo custo!

Você certamente já cometeu algum deles, tenho certeza! Conheça agora cada um deles.

1º Erro: Investir sem conhecimento

Esse primeiro erro é um dos mais comuns do investidor Iniciante na bolsa de valores. A grande maioria, vê um vídeo ou outro, e já corre pra investir.

Essa empolgação toda, é boa por que te tira do lugar e te faz agir, porém investir sem conhecimento pode te fazer perder dinheiro logo de cara…

Oque te desanimará fortemente, e pode até te levar á crer que :

• ” que investir é arriscado”;
• ” que bolsa de valores é casino”;
• ou outras tantas baboseiras que se fala por aí.

Propagando á desinformação, e em alguns casos até afastando esse investidor iniciante da Bolsa pra sempre!

Além de passar á falsa impressão de que a bolsa de valores é arriscada de mais;

quando na verdade, oque houve aqui foi …

• Um descaso com seu próprio suor;
• colocando seu suado dinheirinho em algo;
• que você não estudou o mínimo Possível á respeito;

Nem teve á paciência de estudar um pouco mais, antes de investir.

Por tanto, esqueça esse negócio de que bolsa de valores é perigoso;

Perigoso mesmo, é ir afoito de mais, no que você ainda desconhece!

2º Erro: Não ter uma Reserva de emergência e uma estratégia bem definida

Não ter uma reserva de Emergência e uma estratégia bem definida é o segundo erro que todo investidor iniciante deve evitar á todo custo ao investir.

As razões são as seguintes:

Não constituir antes uma reserva de emergência, poderá lhe pressionar á retirar seu dinheiro investido na bolsa, se algo ruim acontecer com você ou com alguém da sua família.

Podendo inclusive sua carteira estar passando por perdas naquele momento, e seus ativos abaixo, do que quando você os adquiriu.

Oque lhe faria perder dinheiro, se você tivesse que vendê-los naquele momento;

Oque seria facilmente evitado se você tivesse montado antes sua reserva de emergência com antecedência.

Não confie, imprevistos acontecerão ás vezes com todos nós, só não sabemos quando!

Por tanto, não menospreze a importância da reserva de emergência, faça-a, para que quando se fizer necessário usar algum dinheiro por algum motivo;

Você não precise realizar perdas financeiras para suprir á necessidade.

Dito isso, a outra coisa muito importante é ter uma estratégia bem definida;

“não existe investimento bom ou ruim, Existe apenas aqueles que servem para sua estratégia e os que não servem”!

Ter essa frase fixada na sua mente, lhe trará uma clareza e um foco muito maior no que é de fato importante pra você;

e dificilmente te fará ficar em dúvida do que ou no que você deve investir.

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3º Erro: Seguir dicas quentes

Seguir Dicas quentes é o terceiro grande erro que o investidor iniciante na bolsa comete, também na grande maioria das vezes.

Afinal, se você for inteligente, antes de investir você via estudar um pouco sobre os ativos, ações, fiis, renda fixa, renda variável, e etc;

isso é correto, e indispensável, porém cuidado para não cair nas armadilhas das dicas quentes.

Pra você que não conhece o processo é basicamente assim:

Você decide que vai começar á investir, e então começa á pesquisar sobre investimentos, seja no google, e encontrando sites como este aqui ;

Ou vídeos do youtube, ou coisas assim:

E com o passar do tempo passa á gostar de alguns deles, e passa á confiar nesses Influenciadores;

não tem nada de mal nisso, mas o erro acaba acontecendo quando Você fica tentado á copiar oque eles dizem estar fazendo.

Oque é simples de entender, não é por que eles estão fazendo que você deve fazer o mesmo!

Lembra quando você era pequeno e sua mae falava: “Você não é todo mundo?”. Para os investimentos é a mesma coisa!

Isso se dá pelo fato de que cada investidor, seja iniciante ou não têm necessidades específicas.

Logo oque vale para um não serve para o outro.

Sua vida, seus custos de vida, seus gastos, seus salários são diferentes: Os mundos são diferentes e por tanto oque serve e cabe na vida dele não caberá na sua!

Nunca copie carteira de ninguém, seja quem quer seja!

No máximo, procure pegar não á dica, tente entender o racional e á lógica por trásdo raciocínio dele:

Depois estude os ativos por conta própria, analise, veja se se encaixa de fato nas suas necessidades e critérios que você elege para seus investimentos.

E se depois de tudo isso, você acreditar que faz sentido, se você entender de fato oque aquele ativo faz, como ele ganha dinheiro, e como ele pode ser lucrativo pra você…

Ai sim você pode investir.

4º Erro: Querer ficar rico logo

Nosso quarto erro que também deve ser evitado á todo custo pelo investidor iniciante é querer ficar rico logo.

Esse simples concelho que parece inofensivo pode te fazer evitar perdas significativas na bolsa de valores.

Ao invés de você ser ganancioso e querer ficar rico logo do dia pra noite dando uma grande tacada;

Tentando acertar a ação que vai subir muito pra te enriquecer logo, pode te fazer é o efeito oposto;

Onde ao invés de você acertar á grande tacada, você levar á grande tacada e acabar perdendo dinheiro com isso!

Vá devagar, não tenha Pressa, investir é pra sempre, Exercitando dois conceitos fundamentais: DISCIPLINA, E PACIÊNCIA.

Use o tempo como seu maior aliado, e vá avançando devagar.

No jogo dos investimentos, não vence aquele que ganha mais e mais rápido, e sim aquele que conseguir permanecer no jogo até aprender á jogar do jeito correto.

Os grandes investidores de hoje, já foram iniciantes um dia, assim como você é hoje;

E se hoje são Independentes financeiramente, bem Sucedidos e prósperos, é por que aprenderam a jogar o jogo dos investimentos e do dinheiro corretamente.

é só olhar, os melhores investidores do mundo tem muito dinheiro, mas também cabelos brancos.

5º Erro: Giro de Carteira

Quinto erro muito comum do investidor iniciante da bolsa é o giro de carteira.

Para muitos á busca frequente pelos ativos da moda é sempre uma tentação. Cada dia tem muitas notícias na mídia especializada;

Casas de análises famosas com promessas de altos ganhos de curto prazo; Carteiras da semana, e por aí vai…

Se você for nessa onda, vai cair no efeito manada, e vai acabar não Tendo rentabilidade nenhuma.

Na eterna Dinâmica perversa de comparar os ativos recomendados por que estão na moda, e deixando de lado os que de fato se encontram descontados.

Girando á carteira com alta frequência, pagando taxas por isso, e Comprando sempre na alta e vendendo na baixa.

Por tanto, lembre-se do que já falamos antes, esqueça dicas quentes de influenciadores, corretoras, ou de quem for…

Estude, e veja se faz realmente sentido para sua estratégia.

Afinal, “você não é todo mundo”! se tá todo mundo comprando DANE-SE!

6º Erro: Não diversificar Seus Investimentos

o sexto erro e também muito comum dos Investidores iniciantes é não diversificar seus investimentos.

Na grande maioria dos casos eles não diversificam suas carteiras, ou por falta de conhecimento, ou acabam cometendo um erro parecido, “a PULVERIZAÇÃO DE CARTEIRA”.

Já vou te explicar á diferença entre uma e outra…

O conceito da diversificação é voltado para que o Investidor invista em ativos Descorrelacionados, visando o equilíbrio do portfólio e minimizar eventuais perdas.

Na prática seria assim:

Imagine que você seja um investidor iniciante na bolsa e que irá começar com r$ 1000 para investir:

Nesse caso para montar uma carteira bem diversificada Você poderia por exemplo dividir esse valor em quatro partes.

Alocando 25% em cada classe de ativos como:

• 25% para constituir sua reserva de emergência;

• 25% Para deixar em caixa na (renda Fixa) – esperando por uma eventual oportunidade de mercado, para comprar ativos muito baratos.

• 25% Para investir em fundos imobiliários para ter renda passiva todos os meses caindo na sua conta na forma de dividendos;

• e 25% Para investir na renda variável (ações, ou ativos mais arriscados para ter rentabilidades mais altas, ou ganhar na valorização).

Essa diversificação hipotética aqui exemplifica bem o racional da diversificação.

Onde dos seus R$ 1000 investidos, apenas uma parte dele seria afetado se por ventura, alguma das classes viessem á ter problemas.

Limitando dessa maneira a desvalorização do seu capital máxima em 25%, restando os demais 75% do capital.

Além do equilíbrio que existe, uma vez que as classes são descorrelacionadas entre sí.

Ou seja, quando uma cai á outra geralmente sobe e equilibra sua carteira novamente.

Oque é PULVERIZAÇÃO DE CARTEIRA?

a pulverização de carteira é quando o investidor, passa á investir em muitos ativos ao mesmo tempo sem que haja uma lógica para isso.

Um exemplo prático aqui que poderia lhe dar é o seguinte:

Imagina que você é um investidor iniciante na bolsa, leu aqui nossos artigos todos, viu vídeos, fez seus estudos sobre as empresas mencionadas…

Selecionou algumas delas, e por fim definiu sua estratégia: Vai investir com foco na renda passiva por meio dos dividendos, certo?

Show, tudo certo até ai…

Porém nos seus estudos, você descobriu que para dividendos ás empresas de energia elétrica são excelentes pra isso, então…

Você decide investir nas seguinte ações: Engie: Eletrobrás, e Auren Energia.

Essa alocação parece boa, uma vez que são excelentes empresas, porém o pulo do gato Está aqui:

Todas estas empresas atuam no mesmo setor, e fazem a mesma coisa por assim dizer.

São todas do setor de Energia elétrica, e são focadas na geração de Energia majoritariamente.

Isso não é uma boa diversificação por que o setor é o mesmo, e fazem basicamente á Mesma coisa.

Por tanto, se por ventura vier uma crise hídrica por exemplo vier, todas elas serão impactadas de uma vez só.

O correto seria você diversificar dentro do setor de energia entre empresas que atuam em seguimentos diferentes: GERAÇÃO – tRANSMISSÃO – E DISTRIBUIÇÃO. como por exemplo:

• Auren Energia – (Geração de energia)
• Copel – (distribuição de Energia)
• Taesa – (Transmissão de Energia)

Com essa composição aqui, você percebe que sim têm uma concentração ainda forte no setor elétrico;

Mas por você ter ativos que atuam em seguimentos diferentes, sua carteira iria sim sofrer, mais não seria tanto assim.

7º Ser impaciente!

Esse é o mais difícil dos 7 maiores erros presente na vida do investidor iniciante na bolsa de valores.

No começo é entediante, e por algum empo parece que as coisas não saem do lugar…

Vai dar sono, vai dar desânimo, vai pingar mixaria de dividendos na sua conta no início.

E vai parecer sim, que esse negócio de bolsa de valores não é pra você..

Que os centavos de dividendos não compram nem um bombom direito, e é assim mesmo!

Não vou mentir pra você, já passei por isso e falo pra você com convicção!

Investir na bolsa no começo é chato, mas é como plantar uma floresta! No começo Você se dedica muito, e seleciona os ativos cuidadosamente…

Esses ativos são como suas sementes, ao comprá-las você as coloca no solo. Depois vai acompanhando o mercado, como se estivesse todo dia regando essas sementes.

Com o passar do tempo, nenhum passarinho vêm, você não ver nada mudar, Durante intermináveis dias…

Mas você não pode negar, as raízes estão alí, debaixo do solo, se desenvolvendo lentamente…

Depois o brotinho começa á emergir, os dividendos, mesmo que modestos chegam, e daí as coisas passam á ganhar força e se tornam irrevogáveis.

Leva tempo para as raízes ficarem grandes e fortes , mas depois disso, ninguém, á não ser você mesmo, pode impedir que elas continuem crescendo dia pós dia…

E o melhor, passem á produzir tantos frutos, que alimentará você e sua próximas gerações dali em diante!

Por tanto lembre -se dessa História, e invista baseados nesses dois pilares fundamentais, que é a Disciplina ( pra seguir plantando), e a paciência (para esperar o processo produzir os frutos).

Dica Esperta!

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Oque o investidor iniciante precisa para começar á investir?

Para que o investidor iniciante comece á investir, basta ele abrir Uma conta em uma corretora de valores mobiliários.

Esse processo é simples e gratuito. Você não paga nada pra abrir á conta. e para abri-la é similar á abrir uma conta em um banco tradicional.

Acessa ai no seu celular alguma corretora, de preferência que tenha taxa zero para corretagens, tesouro direto, e etc.

Isso é importante para que você evite pagar taxas desnecessárias;

Uma vez em que há corretoras que não as cobram. ou seja, pra que pagar algo se você pode ter de graça? Aproveite!

Depois que você escolher, basta você acessar o site da corretora pelo seu celular ou computador;

ir no menu e clicar em criar conta. Depois basta seguir as instruções, enviar á documentação necessária.

Depois faça seu teste de perfil de investidor para descobrir em qual das categorias você se encaixa: CONSERVADOR – MODERADO- OU AGRESSIVO.

Isso é importante para a corretora conhecer mais sobre sua tolerância ao risco e indicar ativos ideais para seu perfil específico.

Depois disso, é só transferir o dinheiro para á conta da corretora, abrir o homme broker e fazer seus investimentos.

Para você que é iniciante eles irão lhe indicar á segurança da renda fixa, eu imagino;

Logo nessa etapa eu lhe lembraria da sua reserva de emergência, como já mencionamos antes;

Para essa finalidade é importante, você conhecer á modalidade do tesouro direto;

Fizemos recentemente um conteúdo aprofundado sobre ele, vou deixar o link aqui abaixo pra Você ver depois:

Tesouro Direto – Guia definitivo para investidores iniciantes

investir na bolsa de valores é mais seguro que investir na renda fixa!

Parece contra intuitivo, isso mas é a pura verdade! Investir na bolsa é sim mais seguro que investir na renda fixa!

E isso que irei te falar agora, ninguém fala…

Fato é que renda fixa, na verdade não é fixa de fato!

Alguns ativos tem taxas fixas, outros não! Depende de uma série de coisas!

Mas meu ponto Aqui é bem simples e direto, podendo ser resumido em uma frase:

“não acredite na mídia, nem no governo, eles mentem pra você todo dia”!

Digo isso por que os chamados dados oficiais, podem e são muito diferentes dos dados reais.

Parece confuso, mais eu já vou te explicar….

Se você foi ao supermercado recentemente, você nota evidentemente que os preços subiram e muito;

Itens como carne vermelha, café, ovos, entre outros saltaram mais de 30%, tendo alguns deles subido muito ais inclusive!

Por tanto fica evidente que a chamada inflação real é na realidade, muito maior que se é divulgado.

Por que eu estou dizendo isso, para que você pare de ser enganado, e entenda que só há uma maneira de se proteger de verdade da inflação.

E essa maneira é investindo em empresas na bolsa de valores, na verdadeira geração de riqueza.

Uma vez que somente essas empresas, conseguem efetivamente Repassar esses aumentos, para o consumidor por meio de seus produtos e serviços.

Afinal elas investem nos seus negócios, sabem quanto de cisto efetivo está o crédito verdadeiro, e tem também como calcular seus aumentos de custos.

Uma vez que essas sabem quanto os insumos ficaram mais caros, por que elas pagam por eles todo dia.

Por tanto, renda fixa não é fixa, e inflação, taxa selic, ipca, esses índices todos não passam de conversa fiada.

Como investir na bolsa de valores – Sendo um investidor iniciante!

Para você que é iniciante na bolsa de valores ficou tudo muito claro! Basta ler esse conteúdo e anotar se for preciso para não esquecer.

Tenho certeza que se você aplicar oque te passei aqui você vai conseguir se tornar um investidor de sucesso na bolsa de valores e na vida como um todo.

Afinal, quando começamos á investir, passamos á ficarmos mais ligado nas coisas;

a percepção aumenta, as fichas caem e a gente percebe que investir é obrigatório, para hoje amanha e sempre!

Não só para garantir sua liberdade financeira, mais para poder prover sua família de uma vida muito mais digna e próspera.

Somente por meio dos seus próprios esforços, e seus investimentos você poderá garantir o conforto financeiro para aqueles que você ama;

E Não viverá á vida toda trabalhando num trabalho desgastante e infeliz, que te remunera mal, e por aí vai…

Leve esse conteúdo á sério, ele certamente pode e vai transformar tua vida financeira, e tua vida como um todo, te Ajudando á se Aposentar por meio dos seus investimentos para nunca mais depender das migalhas do INSS pra absolutamente nada.

O passo á passo, já te passei, agora você sabe oque deve fazer:

• Busque sempre o conhecimento

• Montar sua reserva de emergência
• Não aceite dicas quentes
• Defina sua Estratégia de investimentos
• Diversifique seus investimentos
• Lembre-se dos erros comuns e evite-os
• E siga disciplinado e paciente ( o tempo cuidará do resto)!

Agora é com você, está nas suas mãos a transformação financeira que você tanto busca…

Se eu de alguma maneira consegui te ajudar, peço agora que me ajude também

Deixando aqui nos comentários abaixo, que erros você já cometeu quando ra iniciante.

E envie esse conteúdo para quem você acreditar que ele também possa ajudar.

Dessa maneira, você Contribui com nossa missão: “DE LEVAR Á EDUCAÇÃO FINANCEIRA PARA CADA VEZ MAIS PESSOS”!

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