ITSA4 – ações da Itaúsa: Guia Definitivo Para Investidores Iniciantes!

A Itausa ( ITSA4), é uma das maiores e mais tradicionais holdings de investimento do Brasil, atuando no setor financeiro e classificada no subsetor de holdings diversificadas.

Fundada em 2002, a Itausa nasceu com o propósito de gerenciar e expandir as valiosas participações acionárias da influente família Villela;

Em diversas empresas estratégicas que moldam a economia brasileira, abrangendo desde o setor financeiro e industrial até a essencial infraestrutura.

Com uma visão de investimento firmemente ancorada no longo prazo, a Itausa se distingue por sua atuação diligente em áreas cruciais como governança corporativa, sustentabilidade e inovação;

Buscando sempre o crescimento consistente e a criação de valor para seus acionistas.

A gestão da Itausa é pautada por um modelo de negócios eficiente e estratégico, com o objetivo primordial de gerar valor de forma sustentável ao longo do tempo;

Marcando presença em múltiplos setores da economia, incluindo o dinâmico mercado financeiro, a robusta indústria, o vasto comércio e o setor de serviços em constante evolução.

O portfólio de produtos e serviços do grupo Itausa é vasto e diversificado, incluindo participações em empresas renomadas como:

• O Itaú Unibanco,
• A popular fabricante de calçados Alpargatas (dona de marcas como Havaianas);
• Na gigante do setor de materiais de construção Dexco (anteriormente Duratex);
• A empresa de tecnologia Itautec;
• Também na produtora de celulose Fibrasil;
• Além da líder em meios de pagamento Rede (anteriormente Redecard), entre outras marcas de peso no cenário nacional.

Confira na imagem abaixo o portfólio completo das empresas que a Itausa investe, bem como os percentuais que possui em cada uma delas:

Além disso…

A atuação estratégica da Itausa se estende além de suas participações majoritárias, abrangendo áreas de private equity, venture capital e fundos de investimento;

Além de oferecer serviços sofisticados de gestão de patrimônio (wealth management) para clientes particulares e institucionais;

Demonstrando assim sua abrangência e expertise no mercado financeiro.

Listada na B3 sob os códigos de negociação ITSA4 (que se refere ás ações preferenciais, com maior liquidez e preferência na distribuição de dividendos) e ITSA3 (ações ordinárias, com direito a voto nas assembleias);

A Itausa também marca presença no mercado fracionário através dos tickers ITSA4F e ITSA3F, tornando o investimento acessível a diferentes perfis de investidores.

Seu compromisso com práticas sustentáveis e de governança é reconhecido internacionalmente, sendo integrante da seleta carteira do Dow Jones Sustainability World Index (DJSI).

Vou deixar aqui abaixo Também o link do site de relacionamentos da Itausa, caso você queira conhecer mais sobre a companhia.

Itausa R.I

Resultados Recentes e Performance Financeira das ações ITSA4:

Analisando o desempenho recente das ações ITSA4, a empresa demonstra solidez financeira.

Com um valor de mercado expressivo de R$ 119,80 bilhões e um patrimônio líquido robusto de R$ 85,94 bilhões, a Itausa se posiciona como uma das maiores empresas listadas na bolsa brasileira.

Nos últimos 12 meses, a Itausa apresentou um faturamento de R$ 8,20 bilhões, o que resultou em um lucro líquido de R$ 15,39 bilhões;

Evidenciando a eficiência de sua gestão e a qualidade de seus investimentos.

Quanto aos seus principais indicadores fundamentalistas:

• As ações ITSA4 exibem um P/L (Preço sobre Lucro) de 7,86;

• P/VP (Preço sobre Valor Patrimonial) de 1,39,

• E um atraente Dividend Yield (retorno de dividendos) de 8,46% nos últimos 12 meses, o que a torna interessante para investidores focados em renda passiva.

• A rentabilidade das ações ITSA4 também se destaca, com uma variação positiva de 28,77% nos últimos 12 meses, superando inclusive o desempenho do Ibovespa no mesmo período.

• Se um investidor tivesse aplicado R$ 1.000,00 em ITSA4 há um ano, considerando o reinvestimento dos dividendos, teria hoje aproximadamente R$ 1.297,05.

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Quanto e quando a Itausa Pagará dividendos?

A Itausa é conhecida por sua política de distribuição consistente de dividendos e Juros sobre Capital Próprio (JCP) aos seus acionistas;

Sendo um dos principais atrativos para investidores com foco em renda passiva.

Analisando o histórico recente, a ITSA4 tem realizado pagamentos trimestrais de JSCP, além de dividendos.

Os próximos pagamentos previstos de JSCPs das ações itsa4 e dividendos para quem possui as ações da Itausa na carteira estão listados na tabela aqui abaixo:

Além desses JCPs, a Itausa também realizou pagamentos de dividendos em 2025, demonstrando seu compromisso em remunerar seus acionistas de forma regular.

Com um Dividend Yield atual de 8,46%, acima da média dos últimos 5 anos (6,28%), as ações ITSA4;

Se destacam como uma boa opção para quem busca gerar renda passiva através de seus investimentos.

Para Quem Faz Sentido Investir nas Ações ITSA4?

As ações da ITSA4 podem ser uma adição interessante para diversos perfis de investidores, especialmente:

• Investidores Iniciantes: Por ser uma empresa consolidada, com boa governança e relativa estabilidade, a Itausa pode ser uma porta de entrada segura para o mundo da bolsa de valores.

• Para Investidores de Longo Prazo: Pelo fato da Itausa possuir um histórico de gestão eficiente e foco em crescimento sustentável, o que a torna muito atrativa para quem busca construir patrimônio ao longo dos anos.

• Também Investidores Focados em Dividendos: Pois a política de distribuição consistente de dividendos e JCP da Itausa a torna uma opção interessante para quem busca gerar renda passiva regularmente.

• E Investidores com Perfil Moderado: Onde A Itausa oferece um bom equilíbrio entre potencial de valorização e menor volatilidade em comparação com ações de empresas menores ou de setores mais cíclicos por exemplo.

Vantagens e Desvantagens de Investir na Itausa:

Vantagens:

• Diversificação: Pelo fato da Itausa possuir um portfólio diversificado em diversos setores da economia, o que reduz o risco de concentração em um único mercado.

• Solidez e Tradição: Devido á empresa possuir um histórico de mais de duas décadas de atuação no mercado, com gestão experiente e foco em resultados de longo prazo.

• Boa Governança Corporativa: Onde a Itausa é reconhecida por suas práticas de governança corporativa, o que traz mais segurança para os investidores.

• Consistente Pagadora de Dividendos: A empresa possui uma política de distribuição regular de dividendos e JCP, o que é atrativo para investidores que gostam de ter renda passiva com dividendos de ações.

• Boa Liquidez: As ações da ITSA4 são altamente negociadas na bolsa, o que facilita a compra e venda dos papéis.

Aqui abaixo vou deixar também um vídeo de uma canal no youtube, que detalha bem essas e demais vantagens de se investir nas ações da itausa, caso você queira saber mais:

Créditos: Canal Ativo Virtual no Youtube

Desvantagens:

• Desconto de Holding: Holdings, por sua natureza, podem negociar com um desconto em relação ao valor total de suas participações, o que pode limitar o potencial de valorização em alguns momentos.

• Influência do Setor Financeiro: Uma parte significativa do portfólio da Itausa está ligada ao setor financeiro (Itaú Unibanco), o que pode tornar a empresa sensível a eventos e tendências desse setor.

• Complexidade da Holding: Entender completamente o valor e as perspectivas de uma holding exige analisar o desempenho de todas as empresas que fazem parte do seu portfólio, o que pode ser mais complexo para investidores iniciantes.

ITSA4 ou ITUB4: Qual Escolher?

Essa é uma dúvida comum entre investidores, já que a Itausa é a holding que controla o Itaú Unibanco (ITUB4). A escolha entre as duas dependerá dos seus objetivos e perfil:

• ITUB4 (Itaú Unibanco): Se você busca uma exposição direta ao setor bancário, com seus riscos e oportunidades específicas, investir diretamente no Itaú Unibanco pode ser mais adequado.

• ITSA4 (Itausa): Se você prefere uma diversificação maior, com exposição a outros setores além do financeiro, e busca a segurança de uma holding com gestão estratégica de longo prazo e uma política de dividendos consistente, a ITSA4 pode ser uma escolha mais interessante.

Ambas são excelentes empresas com fundamentos sólidos. Muitos investidores optam por ter ambas em suas carteiras para aproveitar o melhor de cada uma.

Tese de Investimento das ações ITSA4: Não invista sem saber disso!

A tese de investimento na Itausa ( ITSA4) reside em sua posição como uma das maiores e mais respeitadas holdings do Brasil, com uma gestão experiente e um portfólio diversificado em setores estratégicos da economia.

Sua fundação em 2002 marcou o início de uma trajetória de crescimento constante, focada em governança, sustentabilidade e inovação, com o objetivo de gerar valor a longo prazo para seus acionistas.

Os resultados recentes da ITSA4 demonstram sua solidez financeira, com um valor de mercado robusto, um patrimônio líquido expressivo e um lucro consistente.

O atraente Dividend Yield de 8,46% nos últimos 12 meses, juntamente com a política de distribuição trimestral de JSCP e dividendos, reforça seu apelo para investidores que buscam renda passiva regular e crescente.

Investir nas ações ITSA4 faz sentido para investidores iniciantes que buscam uma porta de entrada segura na bolsa, para investidores de longo prazo que valorizam a estabilidade e o potencial de crescimento de empresas consolidadas;

E para aqueles com foco em dividendos que apreciam a consistência e a recorrência dos pagamentos.

Ressaltamos também…

A diversificação do seu portfólio, abrangendo setores como financeiro, industrial e infraestrutura, mitiga riscos e oferece exposição a diferentes dinâmicas da economia brasileira.

Embora o desconto de holding e a influência do setor financeiro sejam pontos a serem considerados;

As vantagens das ações ITSA4, como sua tradição, boa governança, consistente distribuição de proventos e alta liquidez;

Faz dela, uma opção valiosa para compor uma carteira de investimentos equilibrada e focada no longo prazo.

A decisão entre ITSA4 e ITUB4 dependerá da estratégia individual de cada investidor, mas a Itausa se apresenta como uma alternativa interessante para quem busca solidez, diversificação e uma fonte de renda passiva confiável no mercado de ações brasileiro.

Portanto, com base em sua história, modelo de negócios diversificado, resultados financeiros sólidos, política de dividendos atraente e perspectivas de longo prazo;

Na nossa visão pessoal a ITSA4 se configura como uma tese de investimento robusta e relevante para investidores que buscam construir um futuro financeiro mais seguro e próspero através do mercado de ações brasileiro.

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